Влияние структуры капитала, операционной эффективности и непроцентных доходов на прибыльность банков: новые данные по Азии

Цель: Азиатская банковская система характеризуется многими отличительными особенностями, включая стабильно высокую прибыльность. Во многих исследованиях прибыльность банковского сектора Азии рассматривалась с различных точек зрения. Однако лишь немногие исследования посвящены взаимосвязи прибыльности банков со структурой капитала, операционной эффективностью и непроцентными доходами. В настоящем исследовании изучается влияние структуры капитала, измеряемой коэффициентом левериджа и долгосрочной задолженностью, операционной эффективности и непроцентных доходов на прибыльность банковской отрасли в 28 странах Азии. Методология/подход: В статье применяется регрессионная модель с фиксированными эффектами на панельных данных по выборке из 492 банков 28 азиатских стран за 15-летний период с 2004 по 2018 год. Результаты: Результаты подтверждают, что увеличение коэффициента общей задолженности повышает рентабельность банков, что согласуется с теорией агентских издержек и свидетельствует о том, что долговое финансирование способствует повышению прибыльности компании. Кроме того, результаты показывают, что сокращение операционных расходов и эффективное управление затратами способны повысить прибыльность банков. Непроцентные доходы также играют важную роль в условиях низких процентных ставок. Таким образом, исследование показывает, что тщательное инвестирование в данный сектор может обеспечить получение доходов и увеличить рентабельность банковской отрасли. Научная новизна/значимость: В статье прибыльность банков рассматривается с учетом влияния коэффициента левериджа и долгосрочной задолженности как показателей структуры капитала, а также операционной эффективности и непроцентных доходов, что способствует развитию представлений, сформированных в существующей литературе.